Sustainability-related disclosure in the Financial services sector

Integrering av bærekraftsrisiko

Capguard integrerer bærekraftsrisiko som del av foretakets ordinære vurdering av produkter, produktutvalg og investeringsrådgivning.

Når Capguard yter investeringsrådgivning, innhentes informasjon om kundens investeringsmål, tidshorisont, risikotoleranse, evne til å bære tap, kunnskap og erfaring, samt eventuelle bærekraftspreferanser. Rådgivning gis innenfor foretakets godkjente produktutvalg og i samsvar med foretakets produktstyringsprosess og målmarkedsvurderinger.

Der det er relevant, inngår bærekraftsrelaterte mål i produktvurderingen og målmarkedsvurderingen for finansielle instrumenter som distribueres av foretaket.

Capguard tar for tiden ikke hensyn til de viktigste negative konsekvensene for bærekraftsfaktorer på foretaksnivå etter det til enhver tid gjeldende regelverket om bærekraftsrelatert offentliggjøring i finanssektoren (SFDR), slik dette er gjennomført i norsk rett.

Beslutningen er basert på en konkret proporsjonalitetsvurdering, hvor det blant annet er lagt vekt på foretakets størrelse, organisering, tilgjengelige ressurser og arten, omfanget og kompleksiteten i virksomheten. Capguard vurderer at tilgjengelige data om bærekraftsindikatorer fra underliggende investeringer, produktleverandører og tredjepartsleverandører per i dag ikke er tilstrekkelig fullstendige, sammenlignbare eller pålitelige til å muliggjøre en systematisk og robust vurdering av de viktigste negative konsekvensene på bærekraftsfaktorer etter SFDR-regelverket.

Capguard følger utviklingen i datagrunnlag, markedspraksis og regulatoriske forventninger, herunder uttalelser og veiledning fra relevante tilsynsmyndigheter. Foretaket vil foreta en ny vurdering dersom datagrunnlaget, virksomhetens art eller omfang, regulatoriske krav eller markedspraksis tilsier at slike negative konsekvenser kan vurderes på en tilstrekkelig betryggende og forholdsmessig måte.

Denne vurderingen er ikke til hinder for at Capguard, der det er relevant, vurderer bærekraftsrisiko, kunders bærekraftspreferanser eller bærekraftsrelaterte forhold som ledd i produktstyring, rådgivning og øvrige interne prosesser.

Capguard innhenter kundens eventuelle bærekraftspreferanser som del av egnethetsprosessen. Innenfor tilgjengelig produktutvalg kan dette blant annet gjelde preferanser knyttet til:

• miljømessig bærekraftige investeringer etter EU-taksonomien

• bærekraftige investeringer etter SFDR

• produkter som hensyntar PAI på produktnivå

• generell ESG-profil

Dersom kunden oppgir bærekraftspreferanser, vil disse kartlegges og dokumenteres i rådgivningsprosessen.

Godtgjørelse og bærekraftsrisiko

Capguards godtgjørelsespolicy skal være forenlig med foretakets bærekraftsrelaterte ordninger og retningslinjer. Integrering av bærekraftsrisiko inngår som del av den totale risikovurderingen for foretakets investeringsprodukter.

I foretakets utvelgelse av finansielle instrumenter til investeringsrådgivning og porteføljeforvaltning skal bærekraft være en komponent som tas i betraktning. Etterlevelse av disse prinsippene inngår i vurderingen av godtgjørelse til relevante personer.